肉包子打狗！國字頭大行行長為美商貸款8500萬美金，對方拒不還貸
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發布 : 04-30
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免責聲明：圖文素材來自網絡，如有侵權，請聯系刪除從 1991 年開始，到1999 年案發，美國富商周強總共從中國銀行紐約分行貸款 8500 多萬美金，而且拒不還貸。這些錢，都是他的老朋友、中國銀行紐約分行的行長王雪冰大筆一揮批給他的。事發前，商人周強和銀行家王雪冰是好兄弟，合伙人，一起手拉手發財。兩人一個敢貸款，一個敢給錢，拿國有資產當自家的取款機，把老百姓的血汗錢當做自己人情交際的籌碼，大肆揮霍，最終不但導致巨額資金流失，還沒美國相關部門課以重金罰款，面子和里子都丟了個光。免責聲明：圖文素材來自網絡，如有侵權，請聯系刪除周強是福建人， 1961年出生，曾經就讀于江蘇外貿學校，畢業后被分到江蘇五礦公司工作。此人業務能力很強，膽子很大，深受領導欣賞。1990年，他被派駐到江蘇五礦的駐美公司（金美公司）擔任業務員。到了美國之后，周強被欣欣向榮的資本主義世界徹底征服，眼界一下子打開了，從那時起，他的人生目標就變得單一了：成為美國人，成為人上人。到美國之后不久，周強業趁余時間到紐約曼哈頓的一家中餐館打工，賺點外快。餐館的老板是個女人，名叫劉萍。周強使出渾身解數，贏得了劉萍的歡心，短短半年時間，就把這個女老板變成了自己的太太。周強自己也成了美籍華人。周強和劉萍都是人精，精通各種金融騙局。1991 年兩人結婚后，他們再不愿守著飯館苦呵呵賺錢，而是把精力放在了放貸牟利上——這個轉變，是因為他們偶然結識了中國銀行紐約分行的行長王雪冰。周強經常邀請王雪冰及其心腹手下到他家中聚會、派對、燒烤。周強還經常用私家車送銀行的高層經理出去游玩，帶他們大采購。 1991年，周強對王雪冰說：自己想做有色金屬進出口的生意，缺點資金，想貸點款。王雪冰不疑有他，很慷慨地說：行，你打個報告來，我批給你。不久，周強名下的公司Non-ferrous MB（下稱“牛嘛必”）從中國銀行紐約分行獲得了第一筆貸款100萬美元。事后，周強夫婦送給王雪冰一塊名表，表示感謝。從那時起，王雪冰開始對名表感興趣，不惜巨資收藏，后來更是不可收拾，成了遠近聞名的表王。（關于王雪冰的名表故事，我們下期再講。）且說周強夫婦第一次成功從中行套取大筆資金之后，馬上把這些錢拿出去放高利貸，自己一分錢沒掏，每個月坐收大筆傭金。比如劉萍曾經在1993年在揚州成立了一家公司，名叫揚美公司。周強欺騙紐約中行說：這家公司的大股東是揚州經開區開發總公司，持股70%。但實際上，揚州經開區開發總公司對此根本不知情。周強私刻了該單位的公章，偽造了“揚州市經開區管委會”的擔保函。王雪冰執掌的紐約中行，沒有核實真偽，就貿然貸款給周強。揚美公司因此獲得了紐約分行的大筆款項。結果到2000年1月，揚美公司欠中行的貸款，連本帶息共計1240萬美元。砸鍋賣鐵都還不起。免責聲明：圖文素材來自網絡，如有侵權，請聯系刪除很快地，第一筆貸款到了該還貸的時候，周強想出的辦法是繼續借貸，用銀行的 錢還銀行的款。追加貸款需要出示交易單據，周強拿不出真材實料的買賣，索性偽造了一大摞虛假的交易單據，交給中國銀行紐約分行的主管部門，沒想到還真糊弄過去了。畢竟他跟王雪冰的關系那么鐵，經辦人員哪里會疑心他有問題？一段時間之后，周強再次從中國銀行紐約分行貸到了600 多萬美金，一部分拿去還貸，剩下的錢則繼續甩出去吃高利貸，主要投給了香港的一家公司Desirable，以及該公司的母公司Daniel Caron。在王雪冰的支持下，周強從中國銀行紐約分行借貸的款項不斷攀升。第一次 100 萬美金，第二次600萬美元。到了第三次，即1994年2 月，周強可以一次性紐約分行貸款1000萬美元。就在這時，他刻意營造的騙局，已經暴露出了危險的信號。1994年，總部設在香港的Desirable公司宣告破產，他們欠了周強1100萬美元，然后兩手一攤，表示沒錢。周強很恐慌，趕快將紐約的母公司Daniel Caron告上法庭。美國人的辦事效率你懂的，官司一直打了 4 年，直到1998年才有了結果，周強獲勝，但Desirable公司一名不文，周強注定拿不回欠款。周強的天塌了，窟窿破了，然而債主王雪冰還蒙在鼓里。案子審理過程中，王雪冰曾經派出自己的部下、紐約中行信貸部副經理楊仲琦出庭作證。楊仲琦被周強花錢收買，不但沒有告訴王雪冰實情，還幫周強打掩護。每次法院要求紐約分行提供證據材料時，楊仲琦就吩咐手下的小辦事員去處理。那些低級別的小員工即使發現問題，也無法向王雪冰匯報，更何況他們在楊仲琦的授意下，刻意隱瞞真相呢。因此，周強背后金主已經破產的消息，在當時并未引起王雪冰以及紐約分行相關管理層的注意。非但如此，1994年8月，周強還獲得了紐約分行提供給他的第二筆貸款500萬美金。也就是說，僅 1994 年一年，周強就從紐約分行卷走了1500萬美元，貸款一下來，馬上轉給親屬名下的影子公司。從1991年開始，到1999年的八年間，周強夫婦先后開辦了20多家影子公司。這些公司沒有任何實體業務，全部是皮包公司，董事長和總裁名義上是周強的岳父母，保姆，實控人都是周強夫婦。通過這些公司，周強夫婦偽造虛假單據，從中行紐約分行騙取巨額貸款，依舊是什么實業也不做，沒有進行任何貿易活動，全部用來放高利貸、炒外匯，投資房地產等等，虧多賺少，入不敷出。窟窿越來越大，越來越深，但是沒人在意這些。八年后，周強在中行貸款總額高達8500萬美元，他本人還成為紐約中行“最佳客戶”之一。是不是很諷刺？但要命的是，周強夫婦壓根就沒想償還這筆巨款，甚至都沒有想過，萬一爆雷了怎么辦？1999年底，美國相關部門在對中行紐約分行進行常規審核時，發現了發現周強大量貸款的問題，責令中行紐約分行進行整改。紐約中行這才慌了，而這時，王雪冰早已回國述職，對此不聞不問。時任紐約分行的老總李傳杰要求周強和劉萍還錢，還將負責有關周強貸款業務的楊仲琦，從信貸部調至風險管理部。2000年1月，楊仲琦被解雇。美國紐約南區法院的判令楊仲琦繳納罰款72萬美元。周強開始耍無賴，宣稱如果銀行向他提供新貸款，他才可以把欠的舊貸款還上，否則無錢可還。2000年年底，紐約分行收回了約6000萬美元的貼現貸款，周強還欠著3400萬美元，拒不還錢。2001年2月1日，中國銀行紐約分行正式起訴周強及其關聯公司，罪名是違約、欺詐及有組織犯罪。周強和劉萍居然反咬一口，提出反訴，聲稱中國銀行紐約分行等六家海外分行犯有“欺詐和腐敗的組織犯罪”，然后要求中國銀行紐約分行賠償自己7800萬美元。周強的老婆劉萍在法庭上長時間痛哭流涕，一哭就是大半天。她每次上庭，都帶著父母和兩個不滿十歲的女兒，試圖用他們打動陪審團。但這些表演都失效了，法庭最終判中國銀行紐約分行勝訴。周強最終敗訴，被判定還錢。但周強表示自己身無分文，無力還債。事件的結局，是美國財政部貨幣監理署和中國人民銀行，分別各自對中國銀行紐約分行罰款 1000 萬美金。王雪冰的大銀行家的理想，也因為此事，畫上了句話，還身陷囹圄，蹲了十多年牢獄。免責聲明：圖文素材來自網絡，如有侵權，請聯系刪除
